Įspėja dėl nelegalios investavimo paslaugas siūlančių subjektų veiklos

„Kaip ir LWEX atveju, šių platformų veikla nelegali ir kelia riziką investuotojams. Įtraukėme šias platformas į subjektų, neturinčių teisės Lietuvoje teikti finansinių paslaugų, sąrašą. Įspėjame gyventojus – yra labai didelė tikimybė, kad investavę į šias platformas prarasite dalį savo investuotų lėšų ar netgi visas investuotas lėšas“, – sako Lietuvos banko Finansų rinkos priežiūros departamento direktorius Vaidas Cibas.

Citadel, veikianti Citadel Holdings PLC, Capital Group Citadel, Capital Group Citadel O33O ar Citadel LLC pavadinimais, teikia investicines ir su kriptoturtu susijusias paslaugas neturėdama atitinkamo leidimo. Šio subjekto administruojamoje platformoje O33O Exchange siūloma prekyba kriptoturtu ir su kriptoturtu susietomis išvestinėmis finansinėmis priemonėmis.

Pastaruoju metu daugėja pranešimų ir dėl GS Investment Group, kuri rekomenduoja investuoti naudojantis LWEX teikiamomis paslaugomis. Lietuvos bankas primena, kad dėl LWEX veiklos jau ėmėsi priemonių pagal savo kompetenciją – įspėjo investuotojus apie pavojų prarasti lėšas, o gavęs teismo leidimą davė privalomus nurodymus blokuoti prieigą prie LWEX administruojamų interneto svetainių. Kaip ir LWEX, GS Investment Group veikla turi finansinės piramidės požymių.

Neturėdamos reikiamų veiklos leidimų, licencijuojamas paslaugas taip pat teikia ir ToFro Exchange bei Coinlink Exchange. ToFro Exchange teikia investicines ir kriptoturto paslaugas – savo administruojamoje platformoje siūlo prekiauti kriptoturtu ir su kriptoturtu susijusiomis išvestinėmis finansinėmis priemonėmis, žadėdama didelę grąžą, o Coinlink Exchange savo administruojamoje interneto svetainėje siūlo prekiauti kriptoturtu.

Lietuvos bankas įspėja, kad nėra išdavęs Citadel, Coinlink Exchange, GS Investment Group ir ToFro Exchange licencijų ar veiklos leidimų, suteikiančių teisę teikti investicines ar su kriptoturtu susijusias paslaugas Lietuvoje, ir šių bendrovių veiklos Lietuvos bankas neprižiūri. Papildomai atkreipiame dėmesį – Lietuvos bankas neturi duomenų, kad šioms bendrovėms veiklos leidimus, suteikiančius teisę teikti paslaugas Lietuvoje, būtų išdavusios ir jų veiklą prižiūrėtų kitų Europos Sąjungos ar Europos ekonominės erdvės šalių finansų rinkos priežiūros institucijos.

Įvertinęs riziką investuotojams, Lietuvos bankas įtraukė nelegalias platformas valdančias Citadel, Coinlink Exchange ir ToFro Exchange į subjektų, neturinčių teisės Lietuvoje teikti finansinių (įskaitant investicinių, draudimo) paslaugų, sąrašą. Jame – jau daugiau kaip 300 įmonių.

Taip pat informuojame, kad Tarptautinės vertybinių popierių komisijų organizacijos (IOSCO) interneto puslapyje yra įspėjimų investuotojams polapis, kuriame skelbiamas sąrašas įmonių ir asmenų, kurie neturi veiklos leidimų, suteikiančių teisę teikti investicines paslaugas.

Trys atsargumo taisyklės neprofesionaliesiems investuotojams

Lietuvos bankas įspėja saugotis nelegaliai veikiančių įmonių ir jų atstovų, siekiančių įvairiais būdais ir priemonėmis pasisavinti investuotojų lėšas, ir nepriimti sprendimų dėl investavimo spontaniškai, nepasidomėjus, kas siūlo investuoti ir į kokias priemones.

Pirma taisyklė – neinvestuokite į produktus, kurių nesuprantate, kitaip rizikuojate ne tik prarasti savo santaupas, bet ir pasiskolintas lėšas.

Antra taisyklė – patikrinkite, ar paslaugas siūlanti įstaiga turi reikiamą licenciją. Tą galima padaryti Lietuvos banko interneto svetainėje. Prisiminkite – įmonės pavadinimas turi tiksliai sutapti su nurodytu Lietuvos banko interneto svetainėje.

Trečia taisyklė – venkite pasiūlymų, žadančių „greitą praturtėjimą“ ir „jokios rizikos“. Neretai investuotojai praranda lėšas susivilioję „brokerių“ jiems siūlomais „itin patraukliais investavimo pasiūlymais“ („labai lankstūs produktai ir didelis jų pasirinkimas“, „minimali rizika ir garantuotas pelnas“, „nedidelės pradinės įmokos ir galimybė prekiauti pasinaudojant dideliu svertu“, „prekybai pradėti siūlomi negrąžintinai suteikiami premijiniai pinigai (angl. bonus)“, „itin lanksčios ir išskirtinės prekybos sąlygos“ bei „maži ar apskritai netaikomi paslaugų teikimo mokesčiai“, „asmeninio konsultanto (brokerio) priskyrimas“ ir pan.) ir patikėję savo investicijas sukčiams.

Lietuvos banko informacija